恒天財(cái)富周斌簡(jiǎn)介(恒天財(cái)富周斌個(gè)人履歷)

近日，萬(wàn)長(zhǎng)青·傳世如愿——2023恒天家居·恒祥匯榮耀年會(huì)在廈門成功舉辦。恒天家族辦公室邀請(qǐng)多位行業(yè)專家分享對(duì)市場(chǎng)和投資的見解，幫助投資者在機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的時(shí)代抓住財(cái)富機(jī)會(huì)。

恒天財(cái)富有限公司董事長(zhǎng)、中植基金聯(lián)席董事長(zhǎng)、恒天瑞鑫家族辦公室董事長(zhǎng)周斌以《解鎖財(cái)富密碼，布局新時(shí)代》為主題發(fā)表了精彩演講。他指出，全面辯證地看待我們面臨的百年未有之大變局，既要看到短期波動(dòng)，更要看到長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)。改革發(fā)展40年來(lái)，伴隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，高凈值人群數(shù)量快速增長(zhǎng)，進(jìn)入了大規(guī)模財(cái)富創(chuàng)造時(shí)代。當(dāng)前，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展由高速轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，財(cái)富傳承的重要性和緊迫性日益凸顯，我們正迎來(lái)新時(shí)代。

面對(duì)百年未有之大變局，如何認(rèn)識(shí)變化、適應(yīng)變化？

近年來(lái)，世界形勢(shì)的變化和新冠肺炎疫情的爆發(fā)，讓我們更加認(rèn)識(shí)到百年未有之大變局。周斌表示，過(guò)去五年我們遇到的困難和挑戰(zhàn)極不尋常。無(wú)論是在外交上還是在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)上，我們都表現(xiàn)出了巨大的勇氣和高度的智慧。

根據(jù)《2021年國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展統(tǒng)計(jì)公報(bào)》計(jì)算，2021年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）為114367億元，1952年GDP為679億元。與1952年相比，2021年中國(guó)的GDP實(shí)際上增長(zhǎng)了1684倍。

中國(guó)綜合實(shí)力的快速發(fā)展和大幅提升，不僅改變了世界力量格局，也帶來(lái)了更為全面的變化。事實(shí)充分證明，作為世界第二大經(jīng)濟(jì)體，中國(guó)正在崛起，肩負(fù)著大國(guó)責(zé)任。

面對(duì)百年未有之大變局，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。周斌說(shuō)：“正如法國(guó)作家莫泊桑所說(shuō)，‘生活也許沒(méi)有你想象的那么好，但也不會(huì)像你想象的那么糟糕。’”在形勢(shì)變化中，我們要忽視小波動(dòng)，把握大趨勢(shì)，走向美好未來(lái)?！惫饷鞯奈磥?lái)充滿曲折?！?/p>

新時(shí)代，新機(jī)遇

有哪些大趨勢(shì)？周斌認(rèn)為，對(duì)于財(cái)富管理來(lái)說(shuō)，一個(gè)新時(shí)代即將到來(lái)，即財(cái)富保值時(shí)代。

據(jù)招商銀行與貝恩公司聯(lián)合發(fā)布的《2021中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，2008年個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模僅為38萬(wàn)億元，2021年已增至268萬(wàn)億元。同時(shí)，據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，到2030年左右，我國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計(jì)將達(dá)到350萬(wàn)億至400萬(wàn)億。

我們正在創(chuàng)造越來(lái)越多的財(cái)富。如何管理好這筆財(cái)富已成為共識(shí)和亟待解決的問(wèn)題。

在中國(guó)經(jīng)濟(jì)和財(cái)富增長(zhǎng)逐漸放緩、境內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)不確定性增加的背景下，財(cái)富傳承的重要性和緊迫性日益凸顯。

黨的二十大報(bào)告首次提出規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制?！笆奈濉币?guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要提出，多渠道增加居民財(cái)產(chǎn)性收入……周斌表示，這意味著，除了勞動(dòng)收入，我們更關(guān)注自己的財(cái)產(chǎn)性收入收入。

他說(shuō)：“如果你只是忙著創(chuàng)造財(cái)富，忙著勞動(dòng)收入，忙著工作和工資收入，不顧及積累的財(cái)富，它就會(huì)貶值很快，也許20年后，貶值率超過(guò)50%甚至更高?！?/p>

新時(shí)代、新發(fā)展格局、共贏

面對(duì)百年未有之大變局、新時(shí)代的到來(lái)、客戶需求的變化，公司如何應(yīng)對(duì)，如何幫助客戶抓住新機(jī)遇？對(duì)此，周斌介紹，公司成立12年來(lái)，趕上了中國(guó)居民財(cái)富和高凈值客戶數(shù)量快速增長(zhǎng)的十年，也趕上了中國(guó)居民財(cái)富和高凈值客戶數(shù)量快速增長(zhǎng)的十年。中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、市場(chǎng)繁榮的十年。很多時(shí)候，在客戶的支持和信任下，取得了一系列的成績(jī)。在中國(guó)本土第三方獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)《亞洲私人銀行家》評(píng)選中，恒天財(cái)富在資產(chǎn)管理規(guī)模和客戶數(shù)量方面均排名第一。

盡管取得了這樣的成績(jī)，但我們并沒(méi)有停止前進(jìn)的腳步。2018年《資管新規(guī)》發(fā)布后，公司管理團(tuán)隊(duì)意識(shí)到一個(gè)新時(shí)代已經(jīng)到來(lái)。從2019年開始，我們陸續(xù)聘請(qǐng)了波士頓咨詢集團(tuán)、德勤、普華永道等多家全球知名專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)，根據(jù)國(guó)外成熟模式、公司客戶情況、未來(lái)行業(yè)趨勢(shì)，進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引領(lǐng)行業(yè)變革。

在咨詢公司的協(xié)助下，公司確立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，即從過(guò)去“以銷售為導(dǎo)向”的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心、投資顧問(wèn)為主導(dǎo)”，并以此作為公司的北極星目標(biāo)并作為未來(lái)發(fā)展的增長(zhǎng)動(dòng)力。今年，普華永道提出了客戶戰(zhàn)略、服務(wù)鍛造、流程設(shè)計(jì)和數(shù)字化規(guī)劃四大必勝戰(zhàn)略，全面助力推動(dòng)公司商業(yè)模式轉(zhuǎn)型和落地。

四場(chǎng)必勝之戰(zhàn)之下，恒天家族辦公室不斷細(xì)化服務(wù)，致力于打造有特色的家族辦公室，開創(chuàng)財(cái)富咨詢服務(wù)新篇章。周斌表示，恒天家族辦公室為客戶提供的“產(chǎn)品”本質(zhì)上是服務(wù)，主要體現(xiàn)在兩大方面：一是為客戶提供定制化的家族資產(chǎn)配置方案；二是為客戶提供定制化的家族資產(chǎn)配置方案。二是提供家族信托管理咨詢服務(wù)。

在資產(chǎn)配置解決方案方面，恒天家族辦公室進(jìn)一步開發(fā)了“359+資產(chǎn)配置魔方”專業(yè)服務(wù)，為客戶的家族財(cái)富保駕護(hù)航?！?”是指三種錢，包括人壽保障錢、投資增值錢、靈活支取錢。每筆錢的投資目標(biāo)不同，資產(chǎn)配置方案也會(huì)不同。“5”是指聆聽需求、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、計(jì)劃執(zhí)行、陪伴服務(wù)的五步循環(huán)服務(wù)方式。每個(gè)步驟相互關(guān)聯(lián)，貫穿整個(gè)客戶服務(wù)流程?！?+”是九宮格定制化資產(chǎn)配置工具的升級(jí)版。同時(shí)，1+1+N專業(yè)團(tuán)隊(duì)和配置大師技術(shù)信息系統(tǒng)為資產(chǎn)配置方案提供專業(yè)技術(shù)賦能。

在家族信托咨詢服務(wù)方面，周斌表示，恒天家族辦公室為客戶提供家族信托有兩大優(yōu)勢(shì)：一是擁有全面、優(yōu)質(zhì)、豐富的配置貨架；二是擁有龐大的客戶規(guī)模，對(duì)客戶有深入的了解。痛點(diǎn)和需求。他進(jìn)一步指出，在財(cái)富保值時(shí)代，家族信托在家族傳承等方面的作用是其他產(chǎn)品無(wú)法替代的，家族信托計(jì)劃已成為高凈值人士的標(biāo)配。

進(jìn)入新時(shí)代，恒天家族辦公室認(rèn)識(shí)變化、適應(yīng)變化，聚焦高凈值客戶財(cái)富管理，開展轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升客戶服務(wù)能力，持續(xù)滿足客戶多元化需求。除專業(yè)金融服務(wù)外，公司還根據(jù)客戶需求，在非金融服務(wù)方面打造了恒祥匯財(cái)富私人俱樂(lè)部。核心提供全鏈條、多維度、多種形式的增值服務(wù)。

最后，周斌表示，2023年即將到來(lái)，我們正站在新的偉大時(shí)代的起點(diǎn)上。面對(duì)新時(shí)代、新趨勢(shì)，我們要做的就是把握趨勢(shì)，積極布局、行動(dòng)，樹立資產(chǎn)配置新思維，實(shí)現(xiàn)共贏。新時(shí)代。（文/于寧）

本文來(lái)自金融界