洗錢風險就在身邊(洗錢罪和隱藏所什么不同)
漫畫王宇
天津北方報：在影視劇中，大家可能聽說過一種犯罪行為，叫做洗錢。你可能認為洗錢只是從事“大生意”的人干的，洗錢與普通人無關。事實上，情況并非如此。形形色色的洗錢行為就隱藏在我們身邊。
日前，市人民檢察院召開新聞發(fā)布會，通報全市懲治洗錢犯罪專項行動情況并發(fā)布典型案例。“現(xiàn)在，不少犯罪分子利用群眾反洗錢意識普遍較低，為逃避司法機關的調(diào)查，利用身邊大量人員轉移、轉換贓款、贓物，導致“一人行賄、全家洗錢”等洗錢犯罪“租賃銀行卡求助親友洗錢等特征……”
那么，洗錢是什么概念呢？什么樣的操作才叫洗錢？如何避免成為洗錢的幫兇？記者采訪了參與此次專項行動的檢察官。
成就
嚴懲洗錢犯罪并起訴44人
提醒
遵循這六點，避免成為洗錢幫兇
“在我們查處的案件中，有很多人法律意識淡薄，片面追求經(jīng)濟利益，成為他人的幫兇。殊不知一旦案件發(fā)生，他們必然會受到追究，遭受經(jīng)濟損失，甚至面臨刑事起訴?！比绾伪苊獬蔀橄村X的同謀，劉博發(fā)提醒，洗錢最常見的方法就是利用他人的賬戶進行資金轉移，因為如果大量黑錢集中在幾個賬戶中，很容易被監(jiān)測和識別。因此，犯罪分子會想盡辦法開設更多的銀行賬戶。為了避免在不知不覺中成為洗錢的幫兇，我們必須做到以下幾點：
在任何情況下都不要出租或出借您的身份證件。由于這些文件可以開設公司、銀行賬戶和證券賬戶，這些影子賬戶和空殼公司往往成為非法交易和洗錢的工具。
請勿使用自己的賬戶為他人提取現(xiàn)金。有些人為了一些錢或者受朋友的委托，要求別人將資金轉入自己的賬戶，然后將錢提取給別人。也許你不知道，這可能涉嫌洗錢。
如發(fā)現(xiàn)賬戶異常，請立即向有關部門報告。如果您發(fā)現(xiàn)您的賬戶突然出現(xiàn)大額交易或頻繁交易，且這些交易并非您本人所為，您必須向銀行和反洗錢金融監(jiān)管部門報告并配合調(diào)查。
對于不經(jīng)常使用的賬戶，請及時退出。您忽略的帳戶可能會被他人竊取或復制以進行未知的金融交易。對于閑置賬戶，應盡快清理。
與金融機構合作識別并更新過期信息。這是確保個人金融活動符合監(jiān)管規(guī)則的一種方式。同時，如果出現(xiàn)異常金融行為，也可以幫助金融機構聯(lián)系并提醒用戶。
選擇可靠的金融機構，遠離不安全的鏈接。許多金融公司會以各種名義獲取客戶信息。尤其是在網(wǎng)絡時代，信息盜竊和銷售每分鐘都可能發(fā)生。
劉伯發(fā)表示，如今，不法分子洗錢的手段越來越多樣、隱蔽，一不小心就會成為他人的工具。我們要學會保護自己，尤其是身份信息和賬戶信息方面。洗錢和反洗錢與我們每個人息息相關，需要我們時刻保持警惕，做守法的好公民。
“日前，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)委、最高人民法院、最高人民檢察院等11單位聯(lián)合印發(fā)的《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》已實施。全市檢察機關將以實施三年行動計劃為契機，維護金融安全繼續(xù)推進天津市檢察院懲治洗錢犯罪專項行動，重點幫助上游犯罪“斷錢斷血”。劉伯發(fā)表示，懲治洗錢犯罪是一場持久戰(zhàn)，希望廣大群眾增強反洗錢意識，讓“犯罪分子”、“被盜分子”無處藏身。
解釋
參與洗錢可判處最高十年監(jiān)禁
只有了解法律，才能避免觸碰法律紅線。參與洗錢需要多少錢？
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條規(guī)定：包庇、隱匿毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、擾亂金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪及其收益。犯罪所得的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收上述犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者刑事處罰：拘留，并處罰款或者單獨處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年有期徒刑。處十年以下有期徒刑，并處罰金：